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毕业生银行实习总结

来源: 实习总结 

有幸在中国建设银行(江岸球场支行)进行了两个月的实习,学到不少实用的财务知识和技能。这次实习所涉及的内容主要是个人银行业务,对会计业务(对公业务)、银行卡业务也有一般了解。

由于银行规定没有柜员号(实体柜员权限)的人员一律不准担任单人上岗,于是初来乍到的我除了协助会计主管整理每日会计凭证,就是从《建设银行柜面业务操作指南》一书中获取了不少重要的初步信息。但理论和实践是有一定差距的,通过后来的实际操作让我对书本的内容更加融会贯通,下面谈谈在这期间我对银行工作有限的认识。

个人银行

首先要提一点,建行实行的是综合柜员制,是指按照规定的业务处理权限和操作流程,由单一或多个员工的组合,通过临柜窗口为客户综合办理本外币对公会计、出纳、储蓄、信用卡等各种金融业务,并独自承担相应责任的一种劳动组合方式。

每天清晨,营业前所有当班柜员根据主管规定提前5分钟到岗做一些准备工作比如加盖存取款凭条现金讫章等等。款箱到达后,一天的工作就可以开始了。柜员要进入dcc柜面操作系统,必须先通过银行指纹对其柜员身份进行认证签到。指纹仪通过数据接口连接到网点的业务终端,安全可靠。

个人银行业务包括储蓄业务、龙卡业务、速汇通、代收代付、中间业务、个人柜台签约(网上银行)等。这些均由柜员通过在本终端dcc系统中输入相应交易代码和一系列操作才能完成。本外币一本通是将客户的本、外币活期(含现钞、现汇)储蓄存款使用同一帐号、同一存折,按业务发生的先后顺序进行记载。可涵盖目前普通本、外币活期储蓄存款的一切业务种类,分活、定期两种。wWW.ZoNGjIefanWeN.cOM

活期储蓄开户和存取款的程序是这样的:

在开户时,需填写内容有存款日期、户名、存款金额的活期储蓄存款凭条,并将凭条、现金和个人身份证明交银行经办人员。银行经办人员审核后,发给客户存折;若要求凭密码或印鉴支取,要在银行网点的密码器上自行按规定格式输入密码。 活期存折支持零金额开户(但存款不能保持0余额),办卡则至少保持10元。大额款项的支取(一般是大于或等于5万元,存款标准则为10万)要登记报备,涉及到支票的该笔款项的支票也要由会计主管签字后方可支取。

定期储蓄是指在存款时约定存期,一次或按期分次存入本金,整笔或分期、分次支取本金或利息的一种储蓄方式。

零存整取有专门的储蓄存折,是按约定存期、每月固定存款、到期一次支取本息的一种储蓄。开户手续与活期相同,每月要按开户时的金额进行续存。储户提前支取时的手续比照整存整取定期储蓄存款有关手续办理。一般五元起存,每月存入一次,中途如有漏存,应在次月补齐。计息按实存金额和实际存期计算。

网上银行不单独设置帐务体系,其帐务处理由dcc系统完成,其资金清算纳入柜台业务清算系统自动处理。签约客户通过网上银行进行交易,其在dcc所产生的电子信息记录为交易的有效凭据,各会计核算部门凭交易明细记录或交易清单作为记帐凭证。

每笔业务须由柜员及客户双方确认凭证单据并各自签字盖章。在本日业务结束后,进行日终处理,打印本日发生业务的所有相关凭证,对帐;打印“流水清单”,检查今日的帐务的借贷方是否平衡。最后,轧帐。这些打印的凭证由相关行内负责人再次审查,看科目章是否盖反、有无漏盖经办人员名章等,然后整理装订。每日凭证不再由营业网点保管,而是进行帐务处理后交送现至直属支行,记帐。然后再传递到上级行进行“事后稽核”。  1    2    3    4  

会计

相对储蓄,会计业务种类就比较细分了。大类有公司业务,票据交换和资金清算,支付结算等。

a.公司在建行开户须递交“开立单位银行结算帐户申请书”、相关证明材料及复印件,包括营业执照正、副本,税务登记证(国税or地税)、法人身份证明,按照《人民币银行结算帐户管理办法》规定进行审查。 柜员根据会计主管审核后的申请书建立单位客户信息维护,作单位活期存款开户交易处理,打印开户单位印鉴卡,交单位财务人员预留印鉴。申请开立基本存款帐户、专用存款帐户和临时存款帐户的,应向当地人行进行帐户申报。开立一般帐户的,由开户行业务部门审查。申报成功后,柜员作活期存款帐户资料维护交易处理,将帐户状态由未申报状态转为已申报状态。

b.票据交换(主要有现金支票、转帐支票、银行汇票和电汇)属于与金融机构往来业务的一种,是由当地人民银行统一组织实施和管理,并按人行相关规定在同一票据交换区域通过手工交换方式办理的各种款项的票据资金清算业务。

柜员根据客户提交的或转汇需提出的票据,审核无误后,根据不同情况作单位活期存、取等相关交易处理,对提出票据与打印的提出交换票据核对表核对无误后,将票据和核对表一并交交换员,最后交换员打印提出交换票据清单,与柜员提交的提出票据进行核对无误后,接当地人行要求进行交换提出。

c.支付结算是单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

我国发布的《支付结算办法》中明确规定了办理支付结算的基本原则:

1.对付款人来说,要恪守信用,履约付款。

2.对收款人来说,谁的钱进谁的账,由谁支配

  

3.银行不垫款原则

转帐支票是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据;在建设银行开立存款账户的单位和个人客户,用于同城交易的各种款项,均可签发转账支票,委托开户银行办理付款手续。转账支票只能用于转账。转账支票是一种同城支付结算业务品种。办理流程:

1. 出票:客户根据本单位的情况,签发转账支票,并加盖预留银行印鉴。

2. 交付票据:出票客户将票据交给收款人。

3. 票据流通使用:收款人或持票人根据交易需要,将转账支票背书转让。

4. 委托收款或提示付款:收款人或持票人持转账支票到持票人开户行或出票人开户行提示付款。收款人提示付款时,应做成委托收款背书,在转账支票背面“背书人签章”处签章,注明委托收款字样。挂失止付:转账支票丧失,失票人需要挂失止付的,应填写挂失止付通知书并签章,挂失止付通知书由银行提供,同时按标准交费。

5. 购买支票:客户现金支票使用完毕后,应在转账支票领用单上加盖预留银行印鉴,同时按标准交费,领取空白转账支票。

现金支票是委托建设银行在见票时无条件支付给收款人确定金额的现金的票据。在建设银行开立可以使用现金收付存款账户的单位和个人,对符合《银行账户管理办法》和《现金管理条例》规定的各种款项,均可以使用现金支票,委托开户银行支付现金。现金支票只能用于支取现金。现金支票只能在出票人开户银行支取现金,不需要交换。一天进行两次清算(中午11:30前,下午18:00前),打印提出卡、批控卡,向复核员对帐,确认帐实相符后批次入帐。【1】【2】【3】【4】

银行卡

银行卡按是否具有消费信贷(透支)功能分为信用卡与借记卡(储蓄卡visa & mastercard)。借记卡是没有透支功能的,但可以进行转帐结算,存取,消费的一种卡。异地本行存款转账手续费为按每笔金额的0.5%收取,最低2元,最高50元。异地本行取款手续费按每笔0.5%的金额收取,最低2元。异地跨行atm取现要按金额的1%(最低2元)加上每笔2元手续费收取。 10元年费是成本 ,因为借记卡的维护成本高,一般每张银行卡本身的成本在1.5~2元;40多万元一台的制卡机在制作40万张左右的银行卡后就会报废,摊到每张卡上的费用在1元左右;一台atm机也得二三十万,还需要工作人员及时补充现金,付出相应的人力、现金成本。 而工农中建四大国有银行的发卡量都在8000万张以上,每年的维护费就要数亿元,这对于银行来说是个不得不考虑的因素。

贷记卡是银行授予持卡人一定的信用额度(根据贷记卡使用或个人信用可调整),无需预先交纳准备金就可在这个额度内进行消费,银行每月会打印一张该客户本月消费的清单,客户就可以选择全部付清或支付部分,如果选择后者,则未付清部分作为银行的短期贷款按月计收复利。信用卡还可以按使用对象分为单位卡与个人卡;按信用等级分为金卡与普通卡。


小结

除上述各项业务,我还参与协助了一项代收学费业务并独立完成了后期的收尾工作(XX年8月1日开始的活期小额帐户管理收费公告和8月底的XX年第5套新版人民币发行都是在我实习期间发生的,于是我还学会了如何应对客户咨询以及新版人民币的识别方法)。通过这次的实习,我深刻体会到银行工作规范化管理、严格执行标准的重要性。从这次实习中,我认识改进了自己的一些缺点,学会了如何戒骄戒躁、耐心谨慎地对待每一笔业务。尽管前台柜员的许多操作看似简单重复,但要做到保持始终如一的工作热情和长期高效的准确无误还需要加倍努力以及进一步的再学习。

注释:

①有虚拟柜员和实体柜员之分,虚拟柜员是指与dcc系统相联、外挂的自助设备(如atm、cdm、crs、pos等)及电子系统(如callcentre),需要注意的是,虚拟柜员不能提供柜台服务,主要是查询与调拨;试题柜员是在各种机构内具体经办会计、储蓄、信贷、财务、银行卡业务的人员,分为a级主管、b级主管、现金柜员和普通柜员,无论何种实体柜员均能够对外营业。且都能够携带现金钱箱,办理现金收付,但不同属性柜员其授权权限及业务权限不同。

②会计凭证包括:交易凭证(帐务交易流水清单,记帐凭证,系统生成的机制凭证)、批处理凭证、备查资料和帐页。

③建行“基层机构会计主管委派制”指一级分行或二级分行向其直属基层机构委派会计主管,委派会计主管隶属于委派行管理并向其负责的一种会计人员管理制度。“基层会计主管”则为一级分行或二级分行直属基层机构(包括支行、营业部、办事处、分理处)中的会计负责人。

职责细分:现场监督,授权管理

1,记录当日授权人员变动情况及各授权人员授权时间范围;
  2,大额支付50万元以上是否进行报备
  3,是否进行跨终端授权
  4,监督柜员离柜是否退出系统、收章、锁箱,柜员离岗是否交接

重要空白凭证、印章及重要物品的管理 1 2 3 4

1,记录当日领缴重要空白凭证、印章及重要物品的情况;
  2,是否实行“印、压(押)、证”三分管;
  3是否及时登记《印章及重要物品保管使用登记簿》

现金管理

1,记录当日各柜员尾箱余额
  2,是否监督现金日结后柜员盘店现金及监督双人装箱上锁并记录
  3,当日现金总库存是否朝限额(65万)
  4,是否监督柜员午间碰库并记录

帐务管理

1,是否查看当日报表,核实报表反映的金额异常变动,是否有非正常挂帐

2,是否有错帐冲正急调帐并注明原因

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护士专业毕业生医院实习总结范文

  实习结束了,原本迷茫与无知,现如今满载而归。因而十分感谢一附院给我们提供了这样好的实习环境和各种优越条件,感谢所有的带教老师对我们的辛勤教导,让我们在踏上岗位之前拥有了如此良好的实践机会。


  临床的实习是对理论学习阶段的巩固与加强,也是对护理技能操作的培养和锻炼,同时也是我们就业岗前的最佳训练。尽管这段时间很短,但对我们每个人都很重要。我们倍偿珍惜这段时间,珍惜每一天的锻炼和自我提高的机会,珍惜与老师们这段难得的师徒之情。


  刚进入病房,总有一种茫然的感觉,对于护理的工作处于比较陌生的状态,也对于自己在这样的新环境中能够做的事还是没有一种成型的概念。庆幸的是,我们有老师为我们介绍病房结构,介绍各班工作,带教老师们的丰富经验,让我们可以较快地适应医院各科护理工作。能够尽快地适应医院环境,为在医院实习和工作打定了良好的基础,这应该算的上是实习阶段的第一个收获:学会适应,学会在新的环境中成长和生存。


  护士的工作是非常繁重与杂乱的,尽管在未入临床之前也有所感悟,但是真正进入病房后,感触又更深了。的确,护士的活很零碎,很杂乱,还可以说是很低微,可是透过多数人的不理解,我们发现,护士有着其独特的魅力。医院不可能没有护士,这就说明了护士的重要性。医生离不开护士,病人离不开护士,整个环境都离不开护士。


  到病房实习,接触最多的是病人,了解甚深的是各种疾病,掌握透彻的是各项基础护理操作。实习的最大及最终目的是培养良好的各项操作技能及提高各种护理工作能力。所以在带教老师“放手不放眼,放眼不放心”的带教原则下,我们积极努力的争取每一次的锻炼机会,如导尿术、插胃管、床上洗头、床上檫浴、口腔护理、自动洗胃法、静脉输液、各种灌肠法等各种基础护理操作。同时还不断丰富临床理论知识,积极主动地思考各类问题,对于不懂的问题虚心的向带教老师或其它老师请教,做好知识笔记。遇到老师没空解答时,我们会在工作之余查找书籍,或向老师及更多的人请教,以更好的加强理论知识与临床的结合。一附院实习科室多数是整体病房,我们所跟的多是主管护士,跟随老师分管病人的同时,我们会加强病情观察,增进对病人疾病的了解,同时对病人进行各项健康知识宣教,这样能锻炼我们所学知识的应用能力。按照学校和医院的要求我们积极主动地完成了病历的书写,教学查房,讲小课等,这些培养了我们书写、组织、表达等方面的能力。整体上说,实习期间的第三个收获,也是最庞大的收获:护理操作技能提高了,疾病认识水平上升,各项护理工作逐渐熟练,在培养优秀的职业技能水平同时也培养了一种良好的学习习惯,通过思考,举一反三。


  这段短暂的实习时间里,我们的收获很多很多,如果用简单的词汇来概括就显得言语的苍白无力,至少不能很准确和清晰的表达我们受益匪浅。总之在感谢一附院培养我们点点滴滴收获时,我们将以更积极主动的工作态度,更扎实牢固的操作技能,更丰富深厚的理论知识,走上各自的工作岗位,提高临床护理工作能力,对护理事业尽心尽责!


一个硕士毕业生的毕业求职总结

  工作定下来了,但是还没最后签约,硕士毕业论文改两次了,但是还没最后定稿,我对这两样都失掉了兴趣,所以决定来写写我的求职总结。一来,我一向就喜欢做没用的事情,比如小时候妈妈说吃猪肝好,我就偏偏不喜欢吃猪肝,说吃油条不好,我就偏偏喜欢吃油条,不知道是天生的没有健康命还是潜意识的就是叛逆;再比如说念中学的时候我喜欢看各类小说散文,就是不喜欢写作业、做练习,等好不容易上了中文系,把看小说当作业的时候,我就不喜欢看小说,改喜欢看电影了……因此,在应该改论文的时候,我手痒痒,就是想写写我的总结。二来,在去年开始找工作之初,我成天泡在老水木和北大未名的就业版上当潜水员,看了不少学长写的经验总结,觉得有的还是比较受启发、受教育的,当时觉得这些师兄师姐真是好心,等我毕业了也写一个给下一届找工作的看看,现在虽然人是物非,两个bbs都上不去了,但还是写一点吧。三者,我把这毕业求职总结放在博客里,总能增加些点击率,现在但凡是出现“求职”“就业”“应届生”一类字眼的网页被百度和google的几率都是要高一些的。反正我写的不一定正确,不一定有针对性,具体情况你得具体分析,但是,我保证我写的都是实的,决不像学校什么就业大会、支援西部动员大会之类的虚。

  先来说说我的情况,就是普普通通的一个文科硕士,学校也算名校,在北京知名度还算高,成绩一般般,没有工作经历,在北京没什么亲戚,没当什么学生干部……六级过了,可是过的人多了去了,在几个媒体实习过,可是实习过的人也多了去了,发了些文章,可是发过文章的人更是多了去了,总之就是十分普通。所以不能像一些大牛牛那样动辄ibm,国际投行,年薪10万之类的,在年前就把工作搞定。在一开始,就因为平时没有努力而输掉了一大截。所以说研一研二的弟弟妹妹们,如果读研读得郁闷,不打算再读博了,就不要再颓废下去了,该干吗干吗去,动手越早越好,要知道年年扩招,工作只有越来越难找。至于我的去向么,现在暂时保密,解决户口、比较稳定、不算太累,基本满足要求,反正随着找工作的过程越来越长,你的要求就会越降越低,很有可能发现找了半天找到的工作跟最开始拒掉的那个也差不多,不过不找到最后,怎么心甘呢?

  找工作最重要的就是知己知彼,一旦知道一个心仪的工作机会,就要调动全部能量去行动,越快越好,这个全部能量包括各方面资源,家里的、老师的、朋友的,都用上,都用上,亲自去,上网查,都行,要调查他们今年为什么招人,最近有什么动向或者调整,需要的大概是什么人。总之一个单位要人,就是要去给他们干事情的,能给他们带来贡献的,是他们现有员工没法做到的,不然你又不是人家领导的儿子,把你要来养着么?推测人家需要什么人,你的简历、你的面试就围绕这个中心来说,你推测的越具体越全面,你的命中率就越高,至少听上去你就越像他们需要的人,他们就越对你感兴趣。当然如果你的简历写得跟你本人出入太大,人家总是能看出来的,你不会java,偏要说会,那也是不可能的。

  每个单位的要人标准都不一样,但是同类型的单位有同样的运作方式和工作传统,对人的评价标准还是有相似的,所以每次面试回来都要写总结,按照不同行业写,下次面试前拿出来看看。下面谈谈我对几种行业的认识吧。

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  教师,教师也是技术活,所以相对不复杂,几乎所有的学校都要你试讲,老师听课,然后就能定人。我这里讲的是中学,在北京,硕士毕业进大学教书已经不大可能啦。其实凭着名师范院校硕士生的牌子,我还是得到了不少学校的试讲机会,最后没有从事教师行业,心里也有点遗憾,总觉得自己也许可以是个好老师。不是师范学校毕业的同学可以自己去考教师资格证,同样也可以找中学的工作。一般学校会看你的成绩单,成绩越好,越证明你会学习,基本功扎实,不会在课堂上大放厥词误人子弟。他们喜欢多才多艺的人,比如能帮他们搞个话剧团、能双语教学、写得一手好字,这些都是很管用的,自我介绍的时候别忘记说。如果你中学就读于名校,说出来肯定会加分。讲课的时候要注意能够把学生积极性调动起来,板书规范,嗓门洪亮,按照教参的基本要求讲是比较保险的,但是不同的学校办学风格不同,可能教学方法上略有出入,备课时候需要调整。比如我去某个大名鼎鼎的中学讲过一次课,他们后来评价我有应试教育的痕迹,因为我在课堂上准备了几道填空题,同学骂我:你丫的,准备选择题也比准备填空题好啊!填空题就等于死记硬背吗?我并不认同,但是现在的情况是人家不认同你,你就没戏,失去这个机会,其实心里比较遗憾,因为我很喜欢那些孩子,你不得不承认,好学校里的孩子格外聪明。后来我用同样的教案讲过几个学校,他们都同意要我,可是这又有什么用?另外面试时候要注意你的形象,要看上去像个老师,这也是很重要的,总的讲来,学校是比较保守的地方,我就听到两个老师议论一个求职者:“这小姑娘嗓子真亮,一上去就把学生镇住了。”令一个说:“但是她好像是单亲家庭,我问她了,说是很小的时候父母离婚了。”……

  记者,去应聘记者,你的实习经历很重要,有作品就摆出来,要表现出活泼开朗,愿意与人交流的样子,多微笑,话多一点也没关系,但是不要没礼貌。笔试考时事(求职阶段文科生多看看时事、时评是很有必要的,很多单位都会考,比如我们XX年这一届,恐怕没几个文科同学没有被考过和谐社会吧?我至少遇到过3次关于和谐社会的大作文)、考写新闻、或者考类似智力题的东西。面试喜欢搞小组讨论。都市报一般不解决户口编制,但是大多数行业报都会令那些怀抱新闻理想的同学失望,所以就按待遇来选择吧,理想先放一边去。很多报纸可能还会安排你去实习一段时间,这时候要好好表现,但要警惕实习时间过长被人利用,必要的时候,可以直接拿另一个意向威胁一下,不过现在求职者多如土豆,随便人挑,所以这一招要慎重使用。

  公务员,这是招聘过程最程式化,对招聘者最礼貌的,但也是最没有把握的,拖拉的过程也最长,不是很坚定要当公务员的同学不必在这里花费太多时间,早就想当公务员的同学,自然了解公务员的招聘传统。事业单位和公务员都喜欢看上去沉稳谦虚的人,锋芒毕露是绝对不行的,说什么话,答什么话,慢条斯理没关系,但是一定要想清楚再讲,多分个“一、二、三,一方面、另一方面”的,显得条理比较清楚。经常有人教导我们简历一页纸就行了,如果你去招聘外企或许是这样的,我不清楚;如果你去参加农展馆、体育馆之类几乎不会有收获的骡马大会,为了省点打印简历的费用,你也不用太具体的简历。但是我感觉,很多传统的事业单位他们还是喜欢看传统的简历,就是什么都有,证书啊,作品啊,都附在后面,他们才觉得有分量。

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  说到着装,很多人都拿不准,大家说正装,正装,很贵、而且穿惯牛仔裤的同学穿上不习惯,平添紧张。进外企或者公司以及商务行业的同学可能是必须穿正装的,我也不太清楚,但是一般单位,你得看单位的人穿什么,不要穿得比领导还领导,要知道人家是招底层新职员。比如市里行政单位、事业单位,男生可以穿西装不打领带,打领带不穿西装外套,总之要怎么使自己看上去更符合职位,更体现自己优势为好,纯属个人意见。

  到一个单位去要学会察言观色,面试者考我们,我们也不要放弃考查他们的机会。单位的规模、硬件设施、人员的气质、衣着,都是可以反映一些信息的。另外要学会从考官的态度上分析判断形势。如果考官看了你的简历,对你态度冷淡了,那可能是对你的条件不满意;如果没看你的简历,就对你态度冷淡了,那可能是对你的举止外表不满意;如果你在旁边观察,他对几个甚至所有应聘者都很冷淡,一副可有可无、怎样都行的态度,那是人家早就有内定人选了,不用太耽误时间。仔细听考官的每一句话,每一个动作,推测他是想了解什么,希望得到什么答案,上一个回答是否令他满意。无论如何,保持面试过程中的愉快和谐气氛是最重要的,如果相谈甚欢,考官甚至一改严肃表情起身送你出门,估计他也不好意思马上拒绝你了。

  随着简历越投越多,面试笔试也越来越多,有时候一天能赶上好几场,这时候要记得田忌赛马的故事,毕竟精心准备比匆忙迎战要多得分,选择最有把握或者自己最心仪的,主攻那么几天,甚至几个星期都是值得的,因为,offer不要多,只要一个满意的就行了。

  找工作的时候最累的是心,很容易就搞得一点信心都没有、非常怀疑自己的能力,有时候甚至连二十几年的教育都要被自己完全否定掉。其实很多时候没有必要妄自菲薄,在没有签约之前,时时刻刻都有一些其它因素在作用,在改变结果,有些与我们自己无关,也不是我们自己可以把握的。比如有一个单位始终跟我们讲他们今年有十几个编制,到后来进面试的同学却不到十个人,我们都觉得应该是很有把握的,只要好好表现就会被录用了,结果一直没有接到最后通知,难道真的自己那么差么?人家招不到人都不肯要我?搞得自己很气馁。后来遇到一个知道内幕的同学告诉我说,他们根本就不想招人,至于那些指标他们要干什么,大家自己猜去吧。知道这些以后心里自然好过多了,其实很多时候,也不完全是我们自己太差,还有别的因素,你把它当蝴蝶效应好了。媒体只会说我们学生如何不谦虚,没有自知之明,或者没信用什么的,其实大多数同学找工作的时候都谦虚得有点不像话了。虽然是贱卖,但是大家还是自己给自己信心,自己给自己多一些保护吧,不要以为招聘方就如何了得,有的单位也是没有诚信没有道德的,如果要以损失自己的自尊换取的工作,估计进去以后的工作环境也好不到哪里去,那时候就要把卑躬屈膝当家常便饭了。

  工作找不到,也不是活不下去,有一双手,不怕饿死;工作找到了,也没有丝毫可以松懈的,人生就是不断完成一个一个过程,比如考学,比如找工作,比如将来跳槽,晋职,都是要不断争取的。总之,不断完善自己同时要学会享受当下的生活,即使在最痛苦的时候也要享受生活,要劝慰自己年轻又健康没有不开心的理由,因为人生短暂,不要以为这就是最后一次痛苦。 〖1〗〖2〗〖3〗〖4〗

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